Arnold Bustos

Administrador de empresas con una sólida formación en SARLAFT, Gestión Anticorrupción y
Protección de Datos. Cuento con certificaciones como Anti Money Laundering Cerified Associate y
Experto Calificado en Protección de Datos, respaldadas por una amplia experiencia tanto en el
sector financiero como en el ámbito académico.
A lo largo de mi carrera, he desarrollado una profunda comprensión de los riesgos financieros y
legales asociados al lavado de dinero y la corrupción, así como de las medidas necesarias para
prevenirlos y mitigarlos. Mi experiencia en la implementación de sistemas de gestión y monitoreo
de riesgos me ha permitido diseñar y mantener matrices de riesgo efectivas, elaborar planes de
acción precisos y llevar a cabo análisis exhaustivos de factores de riesgo.
En mi trayectoria laboral, he ocupado roles de liderazgo en instituciones financieras, donde he
dirigido equipos en la implementación de programas de cumplimiento normativo, la gestión de
riesgos y la capacitación del personal. Además, he sido responsable de asegurar el cumplimiento de
regulaciones internacionales como FATCA y CRS, demostrando mi capacidad para adaptarme a
entornos regulatorios cambiantes y complejos.
Con una combinación única de experiencia práctica y académica, estoy comprometido a seguir
contribuyendo al desarrollo y fortalecimiento de estrategias eficaces de prevención y gestión de
riesgos en el ámbito financiero y empresarial.

BANCAR TECNOLOGIA CO. COMPAÑÍA DE FINANCIEMIENTO (UALÁ)
MANAGER SARLAFT
(Mayo 2021 – Mayo 2024)
Funciones:
- Elaboración y diseño de los procedimientos y metodologías para la implementación de las
etapas del Sarlaft en Ualá.
- Diseñar e implementar las metodologías de calificación de riesgo de cliente
- Diseño e implementación de los modelos de Segmentación y Alertamiento.
- Diseño y ejecución de programas de Capacitación.
- Implementación, control y cumplimiento de la Ley FATCA y del estándar CRS de OCDE.
- Presentar ante la SFC las diferentes metodologías y procedimientos implementados en
Ualá con el fin de recibir la autorización como Compañía de Financiamiento.
GRUPO COOMEVA
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO SECTOR FINANCIERO
(Diciembre de 2019 – Mayo 2021)
Oficial de Cumplimiento Principal Bancoomeva – Fiducoomeva
Funciones:
- Gestionar las etapas del Sarlaft.
- Implementación de los modelos de Segmentación y Alertamiento.
- Preparación y presentación de informes a Junta Directiva y Comité de Delegado de Riesgos.
- Supervisión y seguimiento a los planes, programas y proyectos de Sarlaft.
- Ejecución de programas de Capacitación.
- Encargado de la implementación, control y cumplimiento de la Ley FATCA y del estándar
CRS de OCDE.
FIDUCIARIA DE OCCIDENTE
DIRECTOR DE CUMPLIMIENTO
(Junio de 2016 – Diciembre de 2019)
Oficial de Cumplimiento Sarlaft Suplente
- Gestionar las etapas del Sarlaft
- Implementación de los modelos de Segmentación y Alertamiento
- Preparación y presentación de informes a Junta Directiva y Comité de Sarlaft.
- Supervisión y seguimiento a los planes, programas y proyectos de Sarlaft
- Ejecución de programas de Capacitación.
Oficial Responsable Antisoborno y Anticorrupción
- Implementación del programa Antisoborno y Anticorrupción en la entidad
- Gestión de Riesgos y Controles
- Ejecución de las políticas de la segunda línea de defensa
- Preparación y presentación de informes a Junta Directiva y Comité.
- Ejecución de programas de Capacitación.
Oficial de Protección de Datos personales
- Implementación de las Políticas de Protección de Datos en la entidad
- Gestión de Riesgos y Controles
- Registro de Bases de Datos ante el RNBD.
- Ejecución de programas de Capacitación.
Oficial Responsable FATCA
- Encargado de la implementación, control y cumplimiento de la Ley FATCA y del estándar
CRS de OCDE.
BANCO FALABELLA COLOMBIA
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO – RO FATCA
(Junio de 2015 – Abril de 2016)
Responsible Officer Fatca
- Encargado de la implementación, control y cumplimiento de la Ley FATCA y del estándar
CRS de OCDE.
Seguimiento al Sarlaft
- Crear planes de acción dirigidos hacia los procedimientos y productos de la entidad, que
permitan mediante la aplicación de herramientas de análisis y monitoreo de operaciones,
mitigar la exposición al riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Plan de Capacitación
- Definir y desarrollar el plan estratégico de capacitación de la Compañía, en todo lo referente
al Sarlaft, haciendo una orientación especifica de acuerdo a las funciones de cada cargo, con
el fin de asegurar el cumplimiento de esta normatividad en todos los niveles de la
organización.
Segmentación de Factores de Riesgo
- Proponer y supervisar la segmentación de los clientes para el SARLAFT, de acuerdo con su
perfil financiero, con el fin de asegurar la efectividad en la identificación de operaciones
inusuales.
Gestión Administrativa
- Preparar y presentar informes trimestrales a la Junta Directiva y Comité de Auditoría sobre los
resultados de la gestión adelantada, mediante la realización de un seguimiento continuo, con el
fin de monitorear la efectividad de los mecanismos de control y prevención.
OFICIAL DE CUMPLIMIENTO SUPLENTE – RO FATCA
(Enero de 2015 – Junio de 2015)
Responsible Officer Fatca
- Encargado de la implementación, control y cumplimiento de la Ley FATCA
Calibración Mapa de Riesgos
- Asociación de riesgos y controles a eventos de riesgo (ROI)
- Creación y Validación planes de acción y tareas asociadas a la gestión LA/FT
Plan de Capacitación
- Ejecución del plan anual de capacitación, visitas y refuerzo al modelo SARLAFT
Validación Flujos / Procesos
- Actualizar los flujos y procesos relacionados con la identificación de riesgos y controles
- Calibración y calificación de controles asociados a procesos actuales
Generación de Monitoreos de Riesgo
- Análisis y creación de métricas
- Generación score de riesgo para monitoreo de operaciones
- Seguimiento y garantía de la información generada por el aplicativo pertinente.
Segmentación
- Realización del modelo de segmentación en SPSS Statistics y diseño de alertas
- Mantenimiento y calibración de las métricas generadas para segmentación
Administración Reportes de Operaciones Inusuales
- Creación, administración y mantenimiento del módulo de ROI
- Validación y respuesta de operaciones inusuales emitidas por unidad de crédito
- Creación y validación de informes semanales
Documentación de Procedimientos
- Documentación proceso identificación y marcación de PEPS
- Documentación proceso monitoreo de cuentas
Certificación Consola Antilavado PAY TRUE
- Seguimiento a configuración consolas
- Aplicación de reglas de control sobre modulo para el SARLAFT
ANALISTA SÉNIOR DE SARLAFT
(Enero de 2012 – Diciembre de 2014)
Generación de Monitoreos de Riesgo
- Análisis y creación de métricas
- Generación score de riesgo para monitoreo de operaciones
- Seguimiento y garantía de la información generada por el aplicativo pertinente.
Segmentación
- Realización del modelo de segmentación en SPSS Statistics y diseño de alertas
- Mantenimiento y calibración de las métricas generadas para segmentación
Administración Reportes de Operaciones Inusuales
- Creación, administración y mantenimiento del módulo de ROI
- Validación y respuesta de operaciones inusuales emitidas por unidad de crédito
- Creación y validación de informes semanales
Documentación de Procedimientos
- Documentación proceso identificación y marcación de PEPS
- Documentación proceso monitoreo de cuentas
- Calibración de riesgos y controles
ICETEX
ANALISTA SARLAFT
(Abril de 2011 – Diciembre de 2012)
Funciones:
Análisis de operaciones inusuales
Análisis de Cumplimiento normativo
Elaboración de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS)
UIAF Implementación de Monitoreos
Implementación de Políticas Sarlaft Levantamiento
del mapa de Riesgos de la Entidad
Capacitación de Funcionarios sobre el Sarlaft de la Entidad
BANCO AV VILLAS
ANALISTA DE OPERACIONES INUSUALES (Febrero de 2007 –
Marzo de 2011)
Funciones:
Análisis de operaciones inusuales
Análisis de Cumplimiento
normativo Análisis financiero
Monitoreos de productos del activo y del pasivo
Elaboración de Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) UIAF.

Universitarios
Diplomado en SARLAFT 4.0
Asobancaria (2021)
Diplomado Sistema de Gestión Anticorrupción
Cámara de Comercio de Bogotá (2018)
Magíster en Administración de Empresas con Especialidad en Dirección de Proyectos
Universidad Viña del Mar (2016)
Anti Money Laundering Certified Associate
Florida International Bankers Association (FIBA), Inc. – Florida International University (2015)
Diplomado en Administración de Riesgos con Enfasis en Sarlaft
Pontificia Universidad Javeriana (2010)
Administrador de Empresas Comerciales
Universidad Colegio Mayor de Cundinamarca (2009)
Cursos y Seminarios
20° Congreso Panamericano de Lavado de Activos / Financiación del Terrorismo / Financiación de
Proliferación de Armas de Destrucción Masiva - LA/FT/FPADM
Panelista – Vinculación Digital y Prevención del Lavado de Activos
IAITG – INSTITUTE OF AUDIT & IT-GOVERNANCE
Experto Certificado en Protección de Datos Personales
INFORMESE - SPSS
Manejo Operativo de SPSS Statistics
Segmentación de Mercados I con SPSS Statistics
Segmentación de Mercados II con SPSS Statistics
NACIONES UNIDAS – OFICINA CONTRA LA DROGA Y EL DELITO
Pasantías Financieras Especializadas Contra El Lavado De Activos y El Financiamiento
del Terrorismo (PFE)
LOZANO CONSULTORES
Técnicas Avanzadas de Detección y Análisis de Operaciones Sospechosas de LA/FT
Aspectos Básicos del Sarlaft
ACAMS
Seminario sobre La determinación del delito precedente en el lavado de dinero
UIAF
Seminario Movimientos de Capitales con el exterior en el ámbito del LA/FT.
SENA
Prevención al Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo