nestor gomez moya

Administrador de Empresas, con Especialización en Gerencia Financiera, con diplomados en Administración y Gestión de Riesgos Financieros (SARC, SARM, SARL) y No Financieros SARLAFT y SARO, Alta Gerencia, Inteligencia Emocional y Administración y Gestión Financiera; Experiencia como Gerente suplente en Cooperativa de ahorro y crédito, gran conocimiento y experiencia con Fondos de Empleados; Líder de equipos como Coordinador, Director y Gerente, con amplios conocimientos en áreas de Sarlaft, Riesgos (Normativa y enfoque de riesgos), Ahorro y crédito, Operaciones financieras, Servicio al cliente (asociados), Comerciales, Cartera y administrativa; Lider de proyectos; Análisis y constitución de garantías idóneas, prendarias e hipotecarias, en entidades del sector Financiero, Solidario y real FINTECH (Plataformas y créditos digitales); Especialista en evaluación y construcción de políticas y procesos en otorgamiento de créditos; Análisis financiero; Planeación estratégica; Manejo de aplicativos Linix, Oracle y Bizagi. Alta capacidad para el trabajo colaborativo toma de decisiones, comunicación asertiva, excelentes relaciones interpersonales, gran dedicación y sentido de pertenencia.

Líder de Operaciones Financieras y Oficial de cumplimiento (Gerente)

Créditos Diport Kuikash(Fintech)                               junio 2.024 – Actualmente

Planear organizar, dirigir, y controlar conforme a los lineamientos de la Superfinanciera y entes reguladores, Junta directiva y presidencia. Dirección de las áreas de la compañía como; Proyectos, desarrollo y tecnología, administrativa, financiera, comercial, comunicaciones y marketing, operaciones, contable y tributaria, presupuestal, jurídica, crédito y cartera, convenios y sistema de riesgos y cumplimiento. Presentación de informes a las áreas de control internos y externos, toma de decisiones, implementación de procesos y nuevos proyectos. Liderar la gestión de la cartera de crédito institucional, en lo que se refiere a desembolso. Atender los requerimientos de información que presenten las instancias de supervisión, fiscalización y demás entes, en temas de cartera de crédito y mercados financieros con el propósito de cerciorarse que se atiende las normas aplicables a las funciones de las áreas de la compañía. Realizar las funciones de oficial de cumplimiento. Evaluar la viabilidad financiera de nuevos proyectos y servicios, proporcionando análisis de costo- beneficio.

Líder de Crédito y Cartera y Oficial de Protección de Datos

Fondo de Empleados del Dane - FEDANE           enero 2.024 – junio 2024

Elaboración y presentación de informes a la Gerencia; comités de crédito presenciales y virtuales con las territoriales; evaluación, aplicación y propuestas de políticas de otorgamiento de crédito; evaluación, aprobación y custodia de garantías; monitoreo, seguimiento y mitigación de devoluciones; capacitaciones y reinducciones a las áreas de crédito y comercial; Contacto directo con nuestros asociados, con nuestro equipo comercial y el equipo de analistas, aprobaciones de operaciones crediticias con base a atribuciones; monitoreo, control, aplicación y seguimiento a políticas de SARC. refinanciaciones; tasas captación y colocación: Sondeo de tasas en el mercado para actualización DTF semanal, actualización usura y mora, participación en comités de créditos con base a atribuciones; créditos:                  Aprobación,           desembolsos,                    reestructuraciones,                      modificaciones,           reprogramaciones, elaboración y seguimiento a tablas de amortización; estados de cuenta y paz y salvos; verificar y calificar adición de garantías; creación: Recopilación y validación de documentos para estudio de títulos, constitución de hipotecas y prendas de vehículos, cancelación de hipotecas, levantamientos de prenda y custodia; cupos rotativos Visa: Custodia y asignación de plásticos, asignación, activación, modificación o actualización de cupos y revisión de condiciones de cupos, plazos, montos y cuotas, desembolsode cupos rotativosa cuentas de ahorros: Garantías, carpetas de créditos;informes: Seguimiento de metas y colocación del fondo de empleados, resultados del mes; reporte y cargue de información a centrales de riesgo Datacrédito (Experian); calificación y evaluación de cartera: Alistamiento información, cargue y presentación para el área de riesgos,seguimiento a indicadores de vencimiento de la cartera generando estrategias de cobranza; Políticas de crédito: Proponer mejoras, Estructurar, modificar, definir políticas que nos permitan una colocación adecuada de los recursos; Requerimientos: Definir la respuesta de requerimientos a las entidades reguladoras Supersolidaria.

Generar libranzas de créditos para aprobación en el área de nómina de la patronal; informes de colocación de créditos y cartera e informes en relación a la aseguradora; elaboración de fábricas de crédito.

Responsabilidades de reporte y gestión ante la SIC como Oficial de protección de datos.

Indicadores de cartera, calificación y evaluación de cartera, monitoreo, negociación, gestión, reportes e informes Data crédito Experian y Cifin Transunion

Profesional Sarlaft y Prevención de Fraude

Banco Agrario de Colombia             noviembre 2.022– noviembre 2.023

Monitoreo y análisis de posibles operaciones fraudulentas; bloqueo de productos sujetos de posible fraude; identificación de productos vulnerables; elaboración y presentación de informes a la Gerencia; promover la adopción de correctivos, actualización y ejecución del SARLAFT, con base a directriz de la circular emitida por parte del ente regulador; coordinación del desarrollo periódico de programas internos de capacitación; evaluación de informes presentados por parte de la auditoría interna y los de la revisoría fiscal, adoptando medidas razonables frente a deficiencias informadas, con previo conocimiento y autorización por parte de los órganos competentes; evaluación y verificación del cumplimiento de procedimientos estipulados en la compañía; velar por el archivo de soportes documentales y demás información relativa a la gestión y prevención del riesgo LA/FT; diseñar metodologías de clasificación, identificación, medición y control del riesgo; realizar evaluación del riesgo LA/FT, a los que se encuentra expuestos la compañía; realizar el reporte de operaciones sospechosas y/o ausencia ante la UIAF y cualquier otro reporte o informe exigido por las disposiciones 

vigentes, conforme lo establezcan dichas normas del ente regulador. Elaboración y presentación de informes mensuales a la gerencia y junta directiva. Promover la adopción de correctivos, actualización y ejecución del SARLAFT con base a directriz de la circular emitida por parte del ente regulador. Coordinación sobre el desarrollo de programas internos de capacitación. Evaluación de informes presentados por parte de la auditoría interna, así como los de la revisoría fiscal, llevando a cabo la adopción de medidas razonables frente a las deficiencias informadas, con previo conocimiento y autorización por parte de los órganos competentes. Evaluación y verificación del cumplimiento de los procedimientos estipulados en la compañía. Velar por el adecuado archivo de los soportes documentales y demás información relativa a la gestión y prevención del riesgo LA/FT. Diseñar las metodologías de clasificación, identificación, medición y control del Riesgo LA/FT/FPADM que formaran parte del SAGRILAFT. Realizar la evaluación del riesgo LA/FT a los que se encuentra expuestos la compañía. Realizar el Reporte de las Operaciones Sospechosas y/o ausencia ante la UIAF y cualquier otro reporte o informe exigido por las disposiciones vigentes, conforme lo establezca dichas normas y este capítulo X.

Coordinador Fábrica de Créditos

Credivalores                 Julio 2022 - septiembre 2022

Elaboración y presentación de informes a la Gerencia; comités de crédito presenciales y virtuales con los analistas de las regionales; evaluación, aplicación y propuestas de políticas de otorgamiento de crédito; evaluación, aprobación y custodia de garantías; monitoreo, seguimiento y mitigación de devoluciones; capacitaciones y reinducciones a las áreas de crédito y comercial; aprobaciones de operaciones crediticias con base a atribuciones; monitoreo, control, aplicación y seguimiento a políticas de SARC.

Analista de Cumplimiento y Sarlaft

Beneficiar Cooperativa de Ahorro y Crédito       mayo 2022 - Julio 2022

Elaboración y presentación de informes a la Gerencia y Junta Directiva; promover la adopción de correctivos, actualización y ejecución del SARLAFT con base a directriz de la circular emitida por parte del ente regulador; coordinación periódica del desarrollo de programas internos de capacitación; evaluación de informes presentados por parte de la auditoría interna y los de la revisoría fiscal, adoptando medidas razonables frente a deficiencias informadas, con previo conocimiento y autorización por parte de los órganos competentes; evaluación y verificación del cumplimiento de procedimientos estipulados en la compañía; velar por el archivo de soportes documentales y demás información relativa a la gestión y prevención del riesgo LA/FT; diseñar metodologías de clasificación, identificación, medición y control del riesgo LA/FT/FPADM, que formaran parte del SAGRILAFT; evaluación del riesgo LA/FT a los que se encuentra expuestos la compañía; realizar el reporte de las operaciones sospechosas y/o ausencia ante la UIAF y cualquier otro reporte o informe exigido por las disposiciones vigentes, conforme lo establezcan dichas normas y este capítulo X.

Representante Legal Suplente- Gerente Suplente

Financiafondos Cooperativa de Ahorro y Crédito             septiembre 2020 - mayo 2022 Direccionamiento y control de todas las dependencias y procesos administrativos, comerciales, financieros, operaciones, créditos, talento humano, riesgos y proyectos; presentación de informes y resultados a los diferentes comités, comercial, riesgos y a la Junta Directiva; planeación estratégica para la optimización y cumplimiento de procesos.

Logros:

• Gracias al resultado alcanzado, se asumen actividades de la Gerencia General en ausencia del Gerente.

Coordinador de Operaciones, Comercial, Ahorro y Crédito, Riesgos y Sarlaft - Persona Natural y Jurídica y Cartera

Financiafondos Cooperativa de Ahorro y Crédito             septiembre 2019 - mayo 2022 Coordinador de operaciones, Ahorro y crédito, Comercial, Riesgos y Sarlaft: Captaciones, apertura CDATS, renovaciones, cancelaciones al vencimiento y anticipadas, liquidación y generación órdenes de pago por cancelación, actualización tasas personas naturales mensuales y personas jurídicas semanales; cartera persona natural y jurídica: Cobro persona natural y jurídica, liquidación de intereses para refinanciaciones; tasas captación y colocación: Sondeo de tasas en el mercado para actualización DTF semanal, actualización usura y mora, participación en comités de créditos con base a atribuciones; créditos:                         Aprobación,                    desembolsos,  reestructuraciones,                          modificaciones,                    reprogramaciones, elaboración y seguimiento a tablas de amortización; estados de cuenta y paz y salvos a persona natural y jurídica; verificar y calificar adición de garantías; creación: Recopilación y validación de documentos para estudio de títulos, constitución de hipotecas y prendas de vehículos, cancelación de hipotecas, levantamientos de prenda y custodia; cupos rotativos Visa: Custodia y asignación de plásticos, asignación, activación, modificación o actualización de cupos y revisión de condiciones de cupos,

plazos, montos y cuotas, desembolso de cupos rotativos a cuentas de ahorros; cuentas de ahorros: Aperturas, cancelaciones, marcaciones; archivo: Garantías, carpetas de créditos; informes: Seguimiento de metas, captación y colocación de la cooperativa, resultados del mes; reporte y cargue de información a centrales de riesgo CIFIN /Transunion) y Datacrédito (Experian); calificación y evaluación de cartera: Alistamiento información, cargue y presentación para el área de riesgos, seguimiento a indicadores de vencimiento de la cartera generando estrategias de cobranza; Políticas de crédito: Proponer mejoras, Estructurar, modificar, definir políticas que nos permitan una colocación adecuada de los recursos; Requerimientos: Definir la respuesta de requerimientos a las entidades vigiladoras según corresponda, Supersolidaria, Superfinanciera.

Comercial, liderando el equipo comercial, implementando estrategias de atención al asociado, colocación, captación y asesoría. Apertura códigos de descuento por libranza, apertura de convenios, cumplimiento de objetivos y metas comerciales, aportando al crecimiento de la base social mediante afiliaciones y cumplimiento de propuestas de valor, optimización de tiempos de respuestas, ideando estrategias, eventos y soluciones a nuestros asociados siempre con base al reglamento y políticas de la entidad con honestidad y respeto ante la norma, organizando procesos de crédito, afiliaciones y convenios.

Logros:

• Gracias al resultado alcanzado se obtiene la oportunidad de ascender, de Coordinador de Operaciones y Crédito a Representante Legal Suplente.

Analista de Crédito y Cartera Persona Natural y Jurídica

Financiafondos Cooperativa de Ahorro y Crédito               septiembre 2018 - agosto 2019

Verificar el diligenciamiento del formulario de vinculación de créditos; análisis y verificación de la documentación aportada por el cliente(persona natural, crédito empresarial y accionistas), según línea de crédito solicitada; validación y análisis de informe con respecto a centrales de riesgo, CIFIN(Score) y/o Datacrédito, nivel de endeudamiento, comportamientos y capacidad de pago; verificar documentos del cliente; garantizar y actualizar en el sistema, la información consignada en los formularios; direccionar operaciones de crédito al comité, de acuerdo al nivel de atribuciones; participación y elaboración de actas de comité de crédito; elaboración y administración de libranzas para su legalización y desembolso; dejar evidencia de procesos realizados, en la carpeta de crédito del cliente; generar libranzas de créditos aprobados para el área de nómina de las empresas, con las cuales se tiene código de descuento; legalización, configuración y desembolso de operaciones de crédito; elaboración de contratos y garantías persona jurídica; realización de informes de colocación de créditos y cartera e informes en relación a la aseguradora; elaboración de fábricas de crédito.

Logros:

• Gracias al resultado alcanzado se obtiene la oportunidad de ascender, de Analista de Crédito Persona Natural y Jurídica a Coordinador de Operaciones, Ahorro y Crédito, Riesgos y Sarlaft Persona Natural y Jurídica.

Analista de Crédito y cartera Persona Natural

Su Red Matrix Créditos             Julio 2015 - agosto2018

Análisis y verificación de documentación aportada por el cliente, según línea de crédito solicitada; validación y análisis de informe con respecto a centrales de riesgo, CIFIN (Score) o Datacrédito, nivel de endeudamiento, comportamientos y capacidad de pago; verificar el diligenciamiento del formulario de vinculación de créditos; confirmarla autenticidad y vigencia de documentos aportados por el cliente;

garantizar y actualizar en el sistema, la información consignada en los formularios; direccionar operaciones de crédito al comité, de acuerdo al nivel de atribuciones; elaboración y administración de libranzas para su legalización y desembolso; dejar evidencia de procesos realizados en la carpeta de crédito del cliente; generar libranzas de créditos aprobadas para el área de nómina de las empresas, con las cuales se tiene código de descuento; desembolso de créditos.

Analista Operativo

Su Red Matrix Créditos               octubre 2014 - junio 2015

Análisis y verificación de documentación aportada por el cliente, según línea de crédito solicitada; validación y análisis de informe con respecto a centrales de riesgo, CIFIN (Score) o Datacrédito, nivel de endeudamiento, comportamientos y capacidad de pago; verificar el diligenciamiento del formulario de vinculación de créditos; confirmarla autenticidad y vigencia de documentos aportados por el cliente; garantizar y actualizar en el sistema, información consignada en los formularios; direccionar operaciones de crédito al comité, de acuerdo al nivel de atribuciones; elaboración y administración de libranzas para su legalización y desembolso; archivar procesos realizados en la carpeta de crédito del cliente; generar libranzas de créditos aprobados para el área de nómina de las empresas, con las cuales se tiene código de descuento; desembolso de créditos.

Líder Operativo y Comercial

Coovitel Cooperativa de Ahorro y Crédito          octubre 2013 - agosto 2014

Logros

• Gracias al resultado alcanzado se obtienen varias oportunidades de ascender, de Asesor integral a Analista de Crédito y posteriormente Líder Operativo y Comercial.

Experiencias adicionales

Analista de crédito - Coovitel Cooperativa de Ahorro y Crédito - noviembre 2012 a septiembre 2013.

Asesor Integral- Coovitel Cooperativa de Ahorro y Crédito - Julio 2012 a noviembre 2012. Analista de Cartera - RST Asociados - octubre 2011 a Julio 2012.

Analista de Crédito/Auxiliar Operativo - Finamerica S.A. Compañía de Financiamiento Comercial

- septiembre 2007 a febrero 2010.

Asesor de Cobranzas - Cobrando Ltda.- mayo 2006 a agosto2007.

Coordinador del Área de Custodia e Inventarios - Carvajal S.A. Fesa S.A. - mayo 2003 a abril 2006.

• Administrador de empresas
• Diplomado en Administración y gestión de riesgos financieros (sarc-sarm-sarl) y no financieros  sarlaft y saro.
• Diplomado en administración financiera.
• Modulo general sarlaft en la uiaf.